+7 495 414-21-14

Инвестиции за границей: куда вкладывают деньги иностранцы на родине, и какие варианты наиболее привлекательны для россиян

Ни для кого не секрет, что инвестирование набирает свою популярность и с каждым годом все большую, постепенно вытесняя привычные банковские депозиты в силу более привлекательной доходности. Подобный вид вложений постепенно распространяется среди широких слоев населения, в то время как еще десяток лет назад он был привилегией лишь состоятельных людей.

Однако все это касается отечественного рынка инвестирования, а также обстановки, складывающейся в большинстве стран СНГ. За рубежом же, и в особенности в США, все обстоит иначе. А о том, что представляют собой инвестиции за границей, мы и поговорим в данной статье.

Что представляют собой заграничные инвестиции
Что представляют собой заграничные инвестиции

Отношение европейцев и американцев к инвестициям

Говоря о зарубежном инвестировании, сразу стоит отметить следующее: в Европе и Америке инвестируют все, кто имеет деньги. Причем вложения осуществляются не в денежном выражении, как это принято делать, например, в той же России, а в виде акций.

Заграничные фонды активно скупают облигации различных компаний, предприятий и даже других фондов. Встретить за рубежом варианты инвестиций, не основанных на акциях, – редкость.

Примечательно то, что в США населению свойственна так называемая «ранняя финансовая грамотность». Молодежь в возрасте 18-19 лет заботится не только о том, чтобы обеспечить себе возможность оплатить образование, жилье или отдых. Подрабатывая в свободное от учебы время, молодые люди начинают всерьез задумываться о будущей карьере и инвестициях.

На форумах можно даже наткнуться на обсуждения, в которых несовершеннолетние подростки интересуются легальностью инвестирования в их возрасте в соответствии с законодательством. То есть европейцы и американцы относятся к деньгам несколько серьезнее.

И связано это вовсе не со скупостью, а скорее менталитетом, да и укладом жизни, предполагающим постоянную потребность в деньгах, ведь образование, жилье, кредиты на машину, налоги обходятся совсем недешево.

В какой стране мира наиболее распространено коллективное фондовое инвестирование
В какой стране мира наиболее распространено коллективное фондовое инвестирование

Как инвестируют за рубежом

Это все было «лирическое отступление». А теперь поговорим непосредственно о том, кто и каким образом инвестирует за границей.

Дело это доступно не каждому. Ведь для покупки «добротных» акций необходимо иметь около 10-50 тыс. долларов.

В случае с особо крупными компаниями сумма начального вклада может достигать и 100 тыс., ведь нередко устанавливается минимальный порог в отношении количества приобретаемых акций (например, нельзя купить меньше 60 или 70).

Отдельно стоит сказать о венчурных фондах. На просторах интернета, в особенности среди американских ресурсов, можно найти немалое количество посвященных им рейтингов.

Однако ни на одном не будет указана информация о том, как же на этих фондах зарабатывать, и какую прибыль они могут принести. В открытом доступе имеются лишь данные об активах, и, разумеется, их стоимости.

Сферы деятельности венчурных инвестиций
Сферы деятельности венчурных инвестиций

Для справки! Венчурные фонды, что в переводе с английского звучит как «рискованное предприятие», ориентированы на работу со стартапами и иными инновационными проектами. Инвестирование производится в ценные бумаги и доли компаний с повышенной или высокой степенью риска, с учетом ожидания крайне большой прибыли. В большинстве случаев подобные инвестиции попросту прогорают (около 80%), однако остальные 20% сполна окупают все вложения и убытки.

Что представляет собой понятие венчурного инвестирования
Что представляет собой понятие венчурного инвестирования

Кто вкладывает в венчурные фонды?

Инвестирование в них доступно исключительно только юридическим лицам. В основном, это банки, компании, чья деятельность направлена на управление финансами, и даже государство. И это нисколько не удивляет.

Ведь согласитесь, фонду куда удобнее работать с крупными организациями, нежели с сотнями и даже тысячами людей с мелкими вкладами, иногда не превышающими 100-200 долларов.

По какому принципу работаю венчурные инвестиции
По какому принципу работаю венчурные инвестиции

Что касается простых людей, то они, как правило, инвестируют в те же акции, но через брокеров. По сути, малообеспеченные иностранцы являются ни инвесторами, а больше игроками, делающими ставки на фондовом рынке. Они сами выбирают компанию, акции которой намереваются приобрести на относительно короткий срок.

Прибыль составляет около 25-30% годовых. Как правило, она нестабильна и, тем более, не гарантирована.

Поэтому как основной источник дохода инвестирование за рубежом не рассматривается. Все участники фондового рынка имеют основной источник заработка.

Теперь немного об альтернативном варианте. И это – инвестирование посредством опциона в акции крупных иностранных компаний.

Для такого вида вложений не требуется баснословных сумм. Достаточно будет минимум 25 долларов, которые допустимо инвестировать на срок от 1 минуты. Как это происходит?

Допустим, из новостей вы выяснили, что компания гугл выпускает завтра новый продукт. Это значит, что ее акции однозначно вырастут в цене.

Все, что нужно сделать, это инвестировать в опцион определенную сумму с условием роста, предположим, на 40 минут. И если за это время стоимость акций возрастет хоть на 0,001, то ваша инвестиция «выиграет», и вы заработаете 70% прибыли.

Инвестиции за рубежом для иностранных граждан

А во что же инвестируют за границей выходцы из стран СНГ и, особенно, из России? Вариантов несколько. Это: недвижимость, драгоценные металлы, ценные бумаги, сберегательные и накопительные счета, бизнес.

Недвижимость

Одним из самых популярных способов инвестирования за рубежом являются вложения в недвижимость.

В какую недвижимость чаще всего вкладывали в минувшем 2018 году
В какую недвижимость чаще всего вкладывали в минувшем 2018 году

И на это есть свои причины:

  1. Иностранная недвижимость практически не падает в цене;
  2. Во многих развитых странах купить дом или квартиру на побережье можно дешевле, чем «однушку» в центре старой Москвы. Примером этому являются, например, Греция, Болгария и Испания;
  3. Недвижимость за границей – отличный запасной вариант для иностранца.
Мотивы, побуждающие приобретать недвижимость за рубежом
Мотивы, побуждающие приобретать недвижимость за рубежом

Более того, на сегодняшний день, некоторые страны предлагают даже оформление второго гражданства взамен на крупные инвестиции. Примеры программ по предоставлению подданства и их подробные условия вы можете скачать ниже.

Что необходимо учесть перед покупкой недвижимости за рубежом
Что необходимо учесть перед покупкой недвижимости за рубежом

Скачайте:

Драгоценные металлы

Не трудно догадаться, что наиболее привлекательным для покупки металлом является золото. Чаще всего его приобретают в ОАЭ и США.

В Америке желтый металл упал в цене за счет укрепления позиций облигаций и акций, однако в последнее время наблюдается постепенный рост, поэтому ситуация в ближайшем будущем вполне может измениться.

В ОАЭ золото можно купить значительно дешевле, нежели на мировых биржах. Как правило, иностранцы самостоятельно посещают страну, с целью приобретения слитков весом более 100 г.

Все дело в том, что на территории государства имеется немалое количество специализированных торговых площадок, где торговцы, в связи с высокой конкуренцией, снижают стоимость драгоценного металла.

Ценные бумаги

Об инвестировании в акции зарубежных компаний мы уже говорили выше. И, стоит отметить, что иностранный гражданин вполне может инвестировать свои деньги в ценные бумаги на тех же условиях, что и европейцы, и американцы.

При отсутствии опыта, лучше воспользоваться услугами профессионального брокера. Обойдутся они примерно в 50-200 уе.

При инвестировании в иностранные ценные бумаги следует обратиться за помощью к брокеру
При инвестировании в иностранные ценные бумаги следует обратиться за помощью к брокеру

Помимо акций, вложиться можно в паевые фонды. Однако этот вариант нельзя назвать более бюджетным или простым.

Бизнес

Инвестирование в иностранный бизнес популярно среди наших соотечественников. И причинами тому являются: открытие широких рынков сбыта, получение ВНЖ, льготы и прочее.

Например, организовав компанию в оффшоре, иностранец получает значительные привилегии в области налогообложения. И это касается не обязательно только лишь классических низконалоговых юрисдикций и так называемых «гаваней».

Оффшорные зоны существуют и в высокоразвитых европейских странах. Более того, большое количество полноналоговых юрисдикций предлагают нерезидентам страны, ведущим хозяйственную деятельность на территории государства, немалые льготы.

Что касается конкретных стран, то популярностью пользуются: США, Польша, Германия, Словакия, Прибалтийские государства и др.

Желающие открыть собственный бизнес в США, получат массу преимуществ, главным из которых является востребованность самых различных видов услуг. При этом необязательно вкладывать в дело огромные деньги. В Америке популярны: уход за животными, юридические услуги на дому, торговля через интернет, уборка территорий и прочее.

Польский бизнес привлекателен, в первую очередь, возможностью приобретения доступа к европейским кредитным учреждениям и к странам ЕС в целом. Также стоит отметить благосклонность польского правительства к иностранным инвесторам и гибкость налогового законодательства.

Почему государства способствуют привлечению прямых инвестиций со стороны иностранцев
Почему государства способствуют привлечению прямых инвестиций со стороны иностранцев

Накопительные счета

Не самый удачный вариант вложений в отношении прибыли. Ведь как в США, так и в Европе иностранцу не удастся отыскать процентную годовую ставку по вкладу, превышающую 4-5%.

На этом фоне популярность набирают накопительные страховые счета. Суть их заключается в том, что при наступлении страхового случая, вкладчик получает страховку. Если таковой не наступит, то инвестор может вернуть свои деньги в полном объеме.

Заключение

В заключение напомним, что желающим вложить деньги за границей стоит учитывать особую специфику зарубежных инвестиционных фондов, ведь большинство из них давно переключилось на работу с акциями, стоят которые, мягко говоря, не дешево, да и доходность их весьма невысока при скромных вложениях.

Альтернативными вариантами могут стать: недвижимость, драгоценные металлы, ценные металлы, а также бизнес. А вот накопительные счета – весьма сомнительный способ заработка, что объясняется длительностью инвестиций и низким коэффициентом прибыли.